Процедура регистрации финансовой компании в Украине

Порядок регистрации финансовой компании в Украине
Требования к финансовой компании во время регистрации
Наши преимущества

«Альт-Брайер» – это все виды юридической помощи в вопросах государственной регистрации. Планируете развить собственный бизнес в финансовой сфере? Мы расскажем Вам, как зарегистрировать финансовую компанию, потратив на это минимум времени. Предлагаем для начала поговорить о том, как выглядит общий порядок регистрации и что на этот счёт говорят нам украинские законы.

Порядок регистрации финансовой компании в Украине

Регистрация финансовой компании УкраинаВ законах процедура регистрации представлена как достаточно сложный многоступенчатый процесс, который начинается созданием юрлица, а завершается оформлением документа в Нацкомфинуслуг.

Рассмотрим этот алгоритм более подробно.

  • регистрация финансовой компании стартует с подготовки пакета документов, с которым Вы отправляетесь в соответствующее учреждение и регистрируете там новое юридическое лицо;
  • Вы устанавливаете размер своего уставного капитала и формируете его;
  • готовите внутренние правила, договоры и инструкции, чтобы отправиться с этим в Нацкомфинуслуг;
  • отправляетесь в саму комиссию, где и подаёте необходимую заявку.

Виды финансовых учреждений

Финучреждения в Украине может быть нескольких видов. Законы предусматривают, по меньшей мере, четырнадцать возможных вариантов финансового учреждения. Итак, подобная компания может быть:

  • банком или кредитным союзом;
  • кредитной небанковской организацией;
  • лизинговой компанией;
  • ломбардом;
  • страховой или факторинговой компанией;
  • негосударственным пенсионным фондом или доверительным обществом;
  • инвестиционным фондом или компанией, управляющей активами;
  • управляющей финансовой компанией и др.

Виды услуг, предоставляемых финансовыми учреждениями

Специфика работа финансовых компаний состоит в том, что спектр их услуг может быть очень широким и конкретно вопроса финансов каждое учреждение может касаться в большей или меньшей степени.

Поэтому очень важно уяснить, какие виды финансовой активности непременно должны лицензироваться, а какие могут предприниматься без этого разрешающего документа.

Регистрация финансовых компанийБез лицензии Вы сможете:

  • выдавать займы и кредиты, если в ход идут Ваши собственные средства;
  • привлекать активы от юрлиц;
  • заниматься факторингом и поручительством;
  • предоставлять гарантии.

А вот для чего Вам она непременно понадобится:

  • страхование;
  • кредитование за счёт тех денег, которые Вы привлекаете извне;
  • выплата пенсий;
  • процесс привлечения активов от физлиц;
  • работа в сфере финансового клиринга и обмена валют.

Требования к финансовой компании во время регистрации

Законные требования к регистрируемым финансовым компаниям предъявляются по ряду критериев. Прежде всего, это наличие уставного фонда, который не должен быть ниже чётко установленного минимального порога, кроме того, это определённые требования к кандидатам на управляющие должности и к техническому оснащению компании. А теперь более подробно.

Размер уставного капитала финансового учреждения

Единого требования для всех финансовых компаний в законе не существует – всё-таки неправильно устанавливать одинаковый минимум для предприятий, которые работают в принципиально разных сферах. Так, например, владелец ломбарда должен позаботиться об уставном капитале в размере двухсот тысяч гривен, а, вот, для учредителей банка эта цифра достигает уже ста двадцати миллионов.

Требования к директору и главному бухгалтеру финансового учреждения

Однозначно ответить на такой вопрос достаточно сложно – критерии отбора и директора, и бухгалтера будут сильно отличаться в зависимости от избранной отрасли деятельности.

Единственное требование, которое может считаться универсальным, это наличие соответствующего образования и минимального стажа, а также отсутствие судимостей и «тёмных пятен» деловой биографии.

Регистрация финкомпаний УкраинаТребования к персоналу финансовых учреждений

По большому счёту, здесь действуют те же механизмы, что и в случае с руководящими должностями – релевантное образование, опыт и позитивная с юридической позиции репутация.

Требования к техническому оборудованию и программному обеспечению

По этому пункту Украина, а точнее её законы, предъявляет к финансовой компании те же требования, что и к любой другой. Программное обеспечение должно быть строго лицензионным, а техническое оборудование должно создавать условия для нормального выполнения производственных задач.

Наши преимущества:

  • регистрация финансовой компании в «Альт-Брайер» проводится в рамках полного цикла. То есть, мы проводим все необходимые юридические операции – от создания юрлица до финальной регистрации;
  • регистрация финансовой компании проводится нами лично. Иными словами, мы не пользуемся услугами посредников и подрядчиков – собственного профессионального ресурса нам хватает для эффективного решения поставленных задач;
  • для каждого клиента мы применяем уникальный алгоритм регистрации, а это означает, что вне зависимости от ситуации мы добиваемся максимальной результативности;
  • регистрация финансовой компании для нас – это не просто совокупность юридических операций, но, прежде всего, ответственность перед клиентом и грамотная защита его деловых интересов!